Click Aqui para ver mas articulos | | El factoraje la financiación: cómo crear su empresa sin deuda o préstamos | Terry de Por: Marco | ¿Qué es el factoraje?
La financiación de cuentas por cobrar, también conocido como el factoraje, es una herramienta financiera fuerte que ha alimentado el crecimiento y el éxito de varias compañías.
El factoraje permite que a compañías saquen provecho de sus cuentas por cobrar sin pagar vendiéndolos a una compañía del factoraje para el pago inmediato. Con el factoraje, las compañías
Get pagar por su obra facturada de la compañía financiera del factoraje inmediatamente mientras que la compañía del factoraje espera ser pagado por los clientes. Factoraje
Reforzar el puesto de efectivo de una empresa acortando la época de conseguir facturas pagadas a 48 horas y proveer las reservas necesitadas de conocer costos en curso y
Céntrese en las nuevas oportunidades.
Beneficios del factoraje
A diferencia de préstamos y líneas de crédito que requieren que el cliente tenga posesiones de elemento tangible y acciones de las entidades financieras fuertes, que el factoraje depende más en exceso sobre el
Fuerza financiera del cliente de los clientes. Ésta es una característica crítica, desde muchos nuevo y pequeño de la que empresas no cubren los criterios financieros tradicional
Instituciónes de créditoes. Sin embargo, muchas pequeñas empresas tienen una lista de clientes económicamente fuertes que pueden ser apalancados. El factoraje otorga poderes que a empresas lo hacer/san
Sacar provecho de su lista del cliente, y los suministra con una herramienta de transformar cuentas por cobrar destacadas en efectivo inmediato, sin generar la deuda. Desde entonces
El factoraje no es un préstamo, es un producto financiero ideal para lo siguiente:
O empresas nuevas y apareciendo incluyendo empresas pequeñas y locales, consultores y solo - preneurs.
O empresas con clientes económicamente fuertes
O empresas que se están preparando para crecer significativamente
O la empresa con activos intangibles (por ejemplo. Consultores)
O empresas que no quieren tomar un préstamo
Un beneficio adicional del factoraje es que el factor asume part of el riesgo de crédito para el cliente de los clientes generalmente. Esto representa eso si el cliente
Se pone económicamente insolvente debido a la quiebra y no pagar la factura, el factor asumirá la pérdida. Esto es un servicio crítico para compañías pequeñas
Quién poder poder proporcionar la quiebra de un cliente no.
Gastos
Los gastos de un - de transacción del factoraje también conocido como el - de descuento varían sobre la base de varias variables como la fuerza financiera del cliente y
La cantidad que es descompuesto en factores. En general, el descuento es unos porcentajes de la primera impresión de la factura que aumenta con el tiempo hasta que la factura get pagar. Small
Empresas, aquellos que tienen entre $20,000 y $300,000 en ingresos anuales, puede esperar pagar una tasa de descuento de aproximadamente 2 % para cada diez (10) días eso el
La factura se queda sin pagar. Las empresas con ingresos de factorable superior(es) a $300,000 pueden esperar las tasas de descuento más bajas.
El factoraje at work: servicios de la empresa y productos, Inc. Estudio de casos
Servicios de la empresa y productos, Inc. (BSP, Inc.) Es una compañía ficticia pequeña, que provee la consulta de la empresa y el equipo a compañías locales. Ha
$300,000 de ingresos y durante el año anuales anterior BSP Inc. Ha disfrutado el crecimiento de ventas importante. Aunque la mayoría de los empresarios serían muy happy hacerlo/serlo
Dirija tal compañía, Jane Sullivan, el presidente de BSP Inc, está muy preocupada por el puesto financiero de su compañía.
Mayoría de BSP Inc.'Los clientes de s son compañías grandes con un prestigio que pagan sus facturas para siempre. However suponen que entre 30 a 45 days lo hacer/san siempre
Págueles. BSP Inc., Sin embargo, tiene que pagar a sus empleados cada dos semanas y sus vendedores cada cuatro semanas. Esta discrepancia entre la época eso
Los clientes pagan sus facturas y el BSP de tiempo Inc. Las necesidad para prestar que sus empleados y vendedores tienen crearon los problemas de flujo de fondos en el pasado. Además, éstos en efectivo
Los problemas de circulación ya han causado que Jane retrase nómina dos veces este año y haya puesto su crédito del (vendedor) de comercio en el peligro muchas veces. Esto también ha
Causó que ella rechazara varias oportunidades de la empresa importantes porque estaba poco segura de la habilidad financiera de la compañía para contratar y pagar adicional
Empleados. Desafortunadamente, BSP Inc. No tenía un almohadón suficientemente financiero grande en el banco para permitirse pagar a empleados mientras esperar clientes 45 días nuevos
Para pagar sus facturas.
The following mesa provee una visión general del puesto financiero en curso de BSP, Inc.
Servicios de la empresa y productos, Inc (sin la financiación)
Ventas anuales: $300,000
Nuevas oportunidades de ventas desperdiciadas: desconocido
Ventas totales: $300,000
Costos variables (60 % de ventas): $180,000
Costos fijos (el alquiler, los teléfonos, etcétera): $20,000
Gastos totales: $200,000
Ganancia (ventas - gastos): $100,000
Aunque las posibilidades de la compañía aparecen gran, Jane puede tener que demorar el crecimiento de su compañía hasta que fabrica un almohadón de efectivo grande lo suficientemente en el banco hacerlo/serlo
Financie el crecimiento de su compañía. Después de la consideración cuidadosa, Jane decidió que una línea del factoraje de capital circulante podía ayudar reforzar el(la/los/las) de su compañía
Puesto financiero. Además, descomponer en factores sus facturas would permitir BSP Inc. Para tomar a nuevos clientes y continuar crecer, teniendo por seguro que podía
Saque provecho su pagar a clientes despacio. BSP Inc.'El acuerdo de financiación de s suministrará la compañía con un avance de 70 % de sus servicios facturados. Estes medios
Que la compañía puede conseguir 70 % de el valor nominal de las facturas descompuesto en factores dentro de 24 a 48 horas de presentarlos al factor. Los 30 % remaining del
Financia los honorarios del factoraje, menos, será reembolsado rápidamente tan pronto como el cliente paga su factura.Esta línea de capital circulante reforzó el(la/los/las) de la compañía
Puesto financiero y cuenta bancaria, permitiendo que a Jane pague que nuevos empleados atiendan nuevos contratos. Jane también decidió use que la capital adicional le pague
Vendedores tempranos, obteniendo los descuentos de pago rápidos y ayudando reducir el coste del factoraje.
BSP Inc. Los clientes pagan sus facturas dentro de 30 días de recibo. Los (honorarios del factoraje) de descuento para estas facturas son 6 %. Todo el tiempo que una factura es pagada, el
El factor hace una reembolso BSP Inc. Los 30 % remaining que no ser avanzado menos los honorarios del factoraje. Estes medios que en cuanto la transacción es terminada, el factor reembolsa
24 % (30 % - 6 %) para BSP Inc. Gracias a la línea del factoraje de capital circulante, Jane también era asegurar an additional $120,000 digna la empresa, trayéndola
Ingresos anuales para $420,000.
The following mesa indica BSP Inc.'S puesto financiero un año después de usar factoraje.
Servicios de la empresa y productos (con el factoraje)
Las ventas existentes: $300,000
Las nuevas ventas: $120,000 (descomponer en factores)
Ventas totales: $420,000
Costos variables (60 % de ventas): $252,000
Costos fijos (el alquiler, los teléfonos, etcétera.): $20,000
El coste del factoraje (6 % de $120,000): $7,200
Gastos totales: $279,200
Utilidad neta (ventas - gastos): $140,800
Como poder ser visto de la mesa más arriba, el factoraje ayudó a BSP Inc. Incremente ganancias considerablemente de $100,000 a $140,800 - un aumento 40 %. Puso BSP Inc.
Sobre una situación financiera más estable, preparar él para el crecimiento. Además, el impacto de coste del factoraje sobre la conclusión era mínimo, cuando era fácilmente
Absorbido por la empresa adicional, mostrar ese factoraje fue pagado directamente por el crecimiento.
Sobre el Autor:
Sobre capital de comercial, LLC y Marco Terry
Capital de comercial, LLC es una compañía financiera de comercial conductora que se especializa en proveer capital circulante a través del factoraje a pequeñas empresas. Para más información o una reunión libre, por favor visite nuestros sitios web en http://www.ccapital.net O Http://factoring.qlfs.com O llámenos en (786) 206 4722.
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